Les fondamentaux de l'assurance pour mieux communiquer avec son client PRO

Formation éligible DDA

Formation créée le 10/10/2024. Dernière mise à jour le 02/01/2025.
Version du programme : 1
Taux de satisfaction des apprenants
8,7/10 (1 avis)

Type de formation

Formation à distance

Durée de formation

15 heures

Accessibilité

Oui
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Les fondamentaux de l'assurance pour mieux communiquer avec son client PRO

Formation éligible DDA


Cette formation a pour objectif de consolider les acquis en matière de distribution en assurance. Elle a pour but de permettre à la personne formée de respecter l'obligation et de répondre aux exigences de formation prévue à l'article R.512-13-1 du Code des Assurances. A l'issue de la formation, l'apprenant aura acquis une bonne maitrise des fondamentaux de l'assurances, notamment les assurances de responsabilité et de dommages, afin de renforcer sa capacité à identifier les besoins des clients professionnels et entreprises. Il aura également développé une écoute active et des compétences de conseil adaptées, pour proposer des solutions d'assurance pertinentes et sécuriser la relation client. Enfin, il saura adapter son offre d'assurance de personnes au dirigeant en fonction de son statut.

Objectifs de la formation

  • Acquérir une bonne maîtrise des fondamentaux de l'assurance, notamment les assurances de responsabilité et de dommages
  • Développer une écoute active et des compétences de conseil adaptées, pour proposer des solutions d'assurance pertinentes et sécuriser la relation client
  • Savoir adapter son offre d’assurance de personnes au dirigeant en fonction de son statut

Profil des bénéficiaires

Pour qui
  • Intermédiaires en assurances
Prérequis
  • Aucun

Contenu de la formation

Les fondamentaux de l’assurance adaptés au client PRO/ENTREPRISE
  • Introduction générale à l’assurance : - Rôle de l’assurance dans la société - les fondements de l'assurance (code civil, code des assurances, notion de dommages et de RC) - les types d'assurances (ADB et ADP) - le cadre réglementaire - assurances obligatoires et facultatives.
  • Fonctionnement du contrat d’assurance : - principes fondamentaux (critères d'assurabilité, le risque d'assurance) - les parties au contrat (assurances individuelles/collectives) - l'engagement des parties - la vie du contrat (avant la souscription - pendant - en cas de sinistre)
  • La responsabilité civile chez les PRO : - RC vie privée / RC Pro : connaître la différence - types de RC (exploitation, professionnelle) - l'importance du déclarant et de l'écoute - Focus sur la RC décennale et la dommage ouvrage
Le questionnement adapté au client PRO en assurance de biens
  • L’importance du questionnement dans la relation client (devoir de conseil) : - Le client, qui est-il ? Différents métiers (artisans, commerçants, industriels, professions réglementées) Différentes structures juridiques - Etudes de cas sur différents types de clients / différentes activité – Focus sur le questionnement lié aux activités du pro (en rapport avec la RC)
  • Les assurances IARD pour les PROS et leur schéma de fonctionnement / tarification : - RC PRO - RC décennale - RC mandataire social - RC environnement - Professions réglementées - Assurances multirisques - Assurances AUTO / FLOTTE / MISSION - Assurances bris - Assurances CYBER - Protection juridique
L’objectif de cette prochaine partie n’est pas de repartir avec la maitrise totale de ces contrats mais d’en connaître l’existence et les bases pour aller se former pour chacune de ces assurances, de manière approfondie.
Introduction à la protection sociale du dirigeant et des salariés
  • Les assurances collectives : - Cadre réglementaire : La Loi EVIN et l’ANI - Les conventions collectives : Où trouver les informations - Les collèges salariés - Cas du dirigeant président de SAS : points d’attention - Les prescripteurs
  • Les assurances sous régime Madelin : - Les garanties des contrats - L’assurance du conjoint et des enfants - L’importance du questionnement adapté - Points d’attention

Équipe pédagogique

Hélène LAPERRIERE : Ancien agent général d'assurance et passionnée par l'Assurance et la transmission pédagogique de savoirs et savoir-faire, elle conçoit des contenus de formation adaptés aux besoins des clients en prenant en compte l'approche la plus adaptée possible.

Suivi de l'exécution et évaluation des résultats

  • Emargement numérique
  • Evaluation formative en début et en fin de formation
  • Attestation de réalisation de l’action de formation

Ressources techniques et pédagogiques

  • Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation

Qualité et satisfaction

Taux de satisfaction des apprenants
8,7/10 (1 avis)

Délai d'accès

3 semaines

Accessibilité

La loi du 5 septembre 2018 pour « la liberté de choisir son avenir professionnel » a pour objectif de faciliter l’accès à l’emploi des personnes en situation de handicap. Notre organisme tente de donner à tous les mêmes chances d’accéder ou de maintenir l’emploi. Nous pouvons adapter certaines de nos modalités de formation, pour cela, nous étudierons ensemble vos besoins. Merci de nous contacter pour toute demande d’adaptation spécifique.